Ausgangspunkt bei der Planung ist immer, die eigene Vision greifbar zu machen. Das beginnt damit, dass eine klare Vorstellung von dem gegeben ist, was in der Zukunft privat und vor allem beruflich erreicht werden soll. Für viele ist es hilfreich, sich diese Vorstellung schriftlich zu notieren. Im Anschluss geht es darum herauszufinden, welche Veränderungen nötig sind, um diesen Shift zu erreichen. Damit einher geht dann auch die finanzielle Planung. Wer mitten im Leben steht, Familie hat und auch sonst mit hohen Belastungen rechnen muss, sollte folglich möglichst bald eine finanzielle Planung aufstellen und die eigenen Ansprüche überdenken.